Witaj!

Bardzo się cieszę, że możemy się lepiej poznać!

Na tej stronie przedstawiam śmiałe rozwiązania w celu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Staram się, aby treści tutaj publikowane miały praktyczne zastosowanie. Wynika to z mojego przekonania, że największą wartość oferują rozwiązania tworzone przez osoby z bogatym doświadczeniem w realizacji zadań związanych z AML. Lata pracy nad identyfikacją podejrzanych transakcji i weryfikacją danych klientów w świetle KYC bezpośrednio wpływają na jakość moich usług. W branży AML/KYC/Compliance działam już ponad 12 lat, nieustannie dbając o praktyczny wymiar mojej pracy. Oprócz bycia autorem treści na tej stronie, pełnię również funkcję Eksperta i Doradcy ds. Zarządzania Ryzykiem Przestępstw Finansowych w LSEG Risk Intelligence. London Stock Exchange Group (LSEG), oprócz bycia właścicielem Giełdy Papierów Wartościowych w Londynie, oferuje również szeroki zakres produktów z obszaru AML/KYC/Due Diligence.

zdjecie strona_edited_edited_edited_edited.jpg

Poniżej krótki przegląd mojego doświadczenia

2012 - 2014

Tak to się wszystko zaczęło. Praca w wyspecjalizowanej komórce AML/KYC dla banku pozwoliła mi w pełni zrozumieć, czym tak naprawdę jest przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Ustawa AML nakłada na banki więcej wymagań niż na jakąkolwiek inną instytucję obowiązaną. Zakres obowiązków Specjalisty AML/KYC w Meritum Banku (przejętym przez Alior Bank w 2014 roku) był bardzo szeroki. Oprócz ciągłego monitorowania i zgłaszania podejrzanych transakcji do GIIF, przyczyniłem się do stworzenia polityki AML/KYC Meritum Banku. Dzięki tej pracy poznałem z praktycznego punktu widzenia polskie przepisy AML, z którymi jestem na bieżąco do dziś.

Kluczowe zadania:

Tysiące przeanalizowanych rachunków w celu wykrycia prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.
Zawiadomienia do GIIF oraz współpraca z krajowymi regulatorami.
Weryfikacja kompletności danych KYC dla tysięcy klientów banku.
Regularny kontakt z zarządem banku w celu podniesienia efektywności programu AML.
Tworzenie licznych materiałów szkoleniowych w tym wewnętrznego newslettera AML.

2014 - 2017

Uważam, że dobrym specjalistą w tej branży jest osoba, która łączy doświadczenie pracy w AML zarówno w kraju, jak i za granicą. Citi stosuje wysoce zaawansowane rozwiązania AML, których znajomość umożliwia lepsze wywiązywanie się z zobowiązań wynikających z naszych krajowych przepisów. Praca w międzynarodowym środowisku dla tak prestiżowej organizacji była dla mnie bardzo istotnym krokiem w mojej karierze. Jako Ekspert ds. Monitoringu Transakcji miałem okazję nie tylko dzielić się swoją wiedzą z innymi, ale również uczyć się od najlepszych specjalistów na świecie. Dzięki doświadczeniu w Citi zrozumiałem, jak skutecznie radzić sobie z ryzykiem związanym z klientami typu PEP czy z bankowości prywatnej. Miałem także okazję sprawdzić swoje umiejętności, pracując w USA, i zdobyć najbardziej prestiżowy certyfikat w branży – CAMS (Certified Anti-Money Laundering Specialist).

Kluczowe zadania:

Tysiące analiz rachunków bankowych oraz innych produktów finansowych, takich jak czeki, przekazy pieniężne, produkty inwestycyjne czy kredyty, pod kątem zgodności z amerykańskimi regulacjami AML.
Regularne dostarczanie do działu Compliance wnikliwych wyników analiz dla transakcji, które stwarzają bezpośrednie ryzyko dla banku.
Tysiące kompleksowych inwestygacji dotyczących pochodzenia środków (source of wealth/funds).
Praca głównie z klientami o wyższym ryzyku, takimi jak klienci bankowości prywatnej, osoby o statusie PEP, postacie medialne, czy firmy o złożonej strukturze (np. special purpose vehicles lub personal investment companies).

2017 - obecnie

LSEG Risk Intelligence jest globalnym dostawcą rozwiązań do zarządzania ryzykiem, m.in. w obszarze przeciwdziałania praniu pieniędzy. Marka LSEG Risk Intelligence ma swoje korzenie w produktach oferowanych przez Thomson Reuters oraz Refinitiv. Klientami zamawiającymi takie produkty są zazwyczaj instytucje obowiązane, lecz oferta skierowana jest także do każdego, kto chce zrozumieć, jakie ryzyko generuje ich klient, kontrahent czy przejmowana firma. Produkty te najczęściej przybierają formę raportów wykonanych na konkretną firmę lub osobę fizyczną. LSEG specjalizuje się w tworzeniu bardzo szczegółowych raportów z zakresu enhanced due diligence, zazwyczaj zarezerwowanych dla podmiotów generujących podwyższone ryzyko prania pieniędzy lub innych przestępstw finansowych. Tym, co odróżnia pracę dla instytucji obowiązanej, takiej jak bank, od pracy dla dostawcy rozwiązań tego typu, jest dbałość o produkt. Oprócz fundamentalnej kwestii związanej z adresowaniem ryzyka, produkt musi być estetycznie atrakcyjny i łatwy w odbiorze dla klienta. Dwa lata na stanowisku Starszego Specjalisty ds. Kontroli Jakości okazały się kluczowe dla zrozumienia, jak powinien wyglądać produkt spełniający potrzeby najbardziej wymagających klientów. Cztery lata jako Starszy Specjalista ds. Zarządzania Wiedzą i Szkoleniami dały mi bezcenne doświadczenie w tworzeniu procedur i wystąpieniach publicznych. Obecnie, jako Ekspert i Doradca ds. Zarządzania Ryzykiem Przestępstw Finansowych, jednym z moich obowiązków jest pomoc klientom LSEG w budowaniu procesów onboardingu ich klientów lub kontrahentów. Praca, która generuje przychody dla firmy, jest z jednej strony bardzo wymagająca, lecz z drugiej strony niesamowicie motywująca.

Kluczowe zadania:

Weryfikacja jakości tysięcy raportów KYC/EDD, zamawianych przez największe instytucje finansowe na świecie.
Opracowanie licznych programów szkoleniowych oraz materiałów treningowych z zakresu AML/KYC/EDD, finansów i pokrewnych dziedzin. Przykładowe tematy szkoleń obejmują identyfikację beneficjenta rzeczywistego, monitoring transakcji, analizę sprawozdań finansowych, fundusze inwestycyjne oraz kryptowaluty.
Rozwój i udoskonalanie produktów z zakresu due diligence. Przykładowe produkty można zobaczyć, klikając w ten link: LSEG Risk Intelligence.
Opracowywanie metodologii i procedur dla poszczególnych produktów oraz procesów.
Bezpośrednia praca z klientami LSEG w celu zbudowania lub udoskonalenia procesów onboardingowych.
Aktywny udział w webinariach, panelach dyskusyjnych, blogach, szkoleniach oraz prezentacjach na potrzeby wewnętrzne i zewnętrzne.
Realizacja czynności audytowych związanych z utrzymaniem Certyfikatu ISO 31000 w zakresie zarządzania ryzykiem.