Witaj!

Bardzo się cieszę, że możemy się lepiej poznać!​

​

Na tej stronie dzielę się śmiałymi, praktycznymi i czasem trochę nieoczywistymi pomysłami na walkę z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. Bo umówmy się – tam, gdzie pojawiają się podejrzane środki, prędzej czy później znajdzie się ktoś z bardzo kreatywnym pomysłem, jak ukryć ich prawdziwe pochodzenie.

​

Dlatego staram się patrzeć na przestępczość finansową z szerszej perspektywy – nie tylko przez pryzmat procedur, checkboxów i kolejnego dokumentu, który „koniecznie musi być gotowy na wczoraj”. Interesuje mnie przede wszystkim to, jak przestępczość finansowa działa w prawdziwym świecie – i co możemy zrobić, żeby skuteczniej ją wykrywać i jej przeciwdziałać.

​

W branży AML/KYC/Due Diligence działam już ponad 15 lat. Przez ten czas zajmowałem się m.in. identyfikacją podejrzanych transakcji, weryfikacją klientów w ramach KYC, tworzeniem metodologii i procesów oraz szeroko rozumianym zarządzaniem ryzykiem przestępczości finansowej. Mam również wykształcenie ekonomiczne, które bardzo pomaga mi patrzeć na te zagadnienia z szerszej perspektywy – w końcu u podstaw przestępczości finansowej leży przepływ kapitału. Całe to doświadczenie wpływa na sposób, w jaki podchodzę do tematów na tej stronie: mniej teorii dla samej teorii, więcej rzeczy, które rzeczywiście da się wykorzystać.

​

Oprócz tworzenia treści na tej stronie, na co dzień pracuję w LSEG Risk Intelligence jako Manager ds. Zarządzania Danymi oraz Ekspert ds. Przeciwdziałania Przestępczości Finansowej. LSEG, czyli London Stock Exchange Group, to globalna grupa infrastruktury rynków finansowych i danych, do której należy m.in. London Stock Exchange – Londyńska Giełda Papierów Wartościowych. LSEG oferuje również rozwiązania z obszaru AML, KYC, Due Diligence i zarządzania ryzykiem przestępczości finansowej, w tym dobrze znany w branży World-Check.

​

A kiedy akurat nie analizuję danych i ryzyka, eksploruję świat – najlepiej według zasady: im mniejszy plecak, dłuższy dystans i więcej niespodzianek (czytaj: przygód), tym lepiej. Podróżowanie, odkrywanie nowych krajów i kultur, poznawanie ludzi oraz tego, jak funkcjonują różne społeczeństwa, to jedna z moich największych pasji.

​

Oczywiście trudno całkowicie wyłączyć zawodową ciekawość. Dlatego miejsca, które odwiedzam, często poznaję również z perspektywy przestępczości finansowej. Interesuje mnie, jak lokalna kultura, gospodarka, polityka, historia czy sposób prowadzenia biznesu wpływają na ryzyko korupcji, oszustw, prania pieniędzy i innych form przestępczości finansowej. Wiele z tych obserwacji opisałem w mojej książce Due Diligence Horizon, część czeka na kolejne wydanie, a jeszcze więcej – na odkrycie podczas następnych podróży.

​

Bo żeby naprawdę dobrze rozumieć przestępczość finansową, nie wystarczy wiedzieć, dokąd popłynęły pieniądze. Warto też rozumieć, dlaczego właśnie tam, jak działa dane miejsce, jakie relacje mają znaczenie i dlaczego coś, co w jednym kraju wygląda zupełnie normalnie, w innym może zapalić całkiem sporą czerwoną lampkę.

​

Krótko mówiąc: dane, ekonomia, świat i ludzie. Lubię łączyć te obszary i szukać zależności między nimi – bo tam, gdzie spotykają się pieniądze, dane i ludzkie decyzje, często zaczyna się również historia przestępczości finansowej.

​

A jeśli przy okazji uda się pokazać, że due diligence nie musi być nudne, tym lepiej.